안녕하세요!
돈스토리 입니다.
2025년부터 금융투자소득세가 시행된다는데, 해외선물 투자는 어떻게 해야 할까요?
금투세에 대한 궁금증과 해외선물 투자에 관한 것들
증거금 지원 혜택부터 양방향 매매 전략, 리스크 관리 팁까지 알아보도록 하겠습니다.
목차
1. 금투세 금융투자소득세란?
2. 해외선물 세금 적용
3. 증거금 지원
4. 양방향 매매 하는법
1. 금투세 금융투자소득세란?
금융투자소득세는 주식, 펀드, 채권, 파생상품 등 금융투자로 얻은 소득에 부과하는 세금입니다.
2025년 1월 1일부터 시행될 예정이며, 기존의 이자소득세 및 배당소득세를 대체하고 양도소득세까지 포괄하는 새로운 세금 제도입니다.
◾핵심 내용 과세 대상 : 주식, 펀드, 채권, 파생상품 등 금융투자 상품에서 발생하는 모든 소득 (국내 상장 주식, 공모 주식형 펀드 등)
🌀과세 방식
◾ 손익 통산 : 1년 동안 발생한 모든 금융투자 소득을 합산하여 이익과 손실을 상계하고 순이익에 대해 과세합니다.
◾ 양도소득세와 분리 과세 : 기존 양도소득세와는 별도로 과세합니다.
◾ 세율: 3억원 이하 : 22% (지방소득세 포함) 3억원 초과: 27.5% (지방소득세 포함)
◾ 기본 공제 : 주식 투자의 경우 5천만원까지 기본 공제됩니다. (2023년 현재 250만원)
◾ 적용 시기 : 2025년 1월 1일부터 발생하는 소득부터 적용
2. 해외선물 세금 적용
해외선물 투자 시 세금 적용은 파생상품 양도소득세 과세 대상에 해당됩니다.
🌀 핵심 내용
◾ 과세 대상 : 해외선물, FX마진거래 등 파생상품에서 발생하는 이익
◾ 과세 방식 : 손익 통산: 1년 동안 발생한 모든 파생상품 투자 소득을 합산하여 이익과 손실을 상계하고 순이익에 대해 과세합니다.
◾ 기타소득으로 분류 : 파생상품 양도소득세는 기타소득으로 분류되어 종합소득세 신고 시 합산됩니다.
◾ 세율 : 250만원까지 기본 공제 후 22% (지방소득세 포함)
◾ 신고 납부 : 매년 5월 종합소득세 신고 기간에 신고하고 납부합니다.
예시 만약 2024년에 해외선물 투자로 1,000만원의 이익을 얻었다면, 250만원을 공제한 750만원에 대해 22%의 세율을 적용하여 165만원의 세금을 납부해야 합니다.
금융투자소득세 (2025년 시행 예정) 도입 이후에는 해외선물 소득도 금융투자소득세 과세 대상에 포함될 예정입니다.
| 구분 | 2024년 | 2025년 |
| 세금 종류 | 파생상품 양도소득세 | 금융투자소득세 |
| 과세 대상 | 해외선물, FX마진거래 등 파생상품에서 발생하는 이익 | 주식, 펀드, 채권, 파생상품 등 금융투자 상품에서 발생하는 모든 소득 |
| 손익 통산 | 1년간 파생상품 투자 소득 합산 | 1년간 모든 금융투자 소득 합산 |
| 세율 | 250만원 기본 공제 후 22% (지방소득세 포함) | 5천만원 기본 공제 후 22% (3억 이하, 지방소득세 포함) 27.5% (3억 초과, 지방소득세 포함) |
| 신고 납부 | 매년 5월 종합소득세 신고 기간 | 매년 5월 종합소득세 신고 기간 |
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4. 양방향 매매 하는법
해외선물 양방향 매매는 시장 상황에 따라 매수(Long)와 매도(Short) 포지션을 모두 활용하여 수익을 내는 전략입니다.
주식 투자에서는 주로 주가 상승에 베팅하지만, 해외선물은 하락장에서도 수익을 낼 수 있다는 장점이 있죠.
🌀 매수(Long) 포지션
시장 가격 상승 예상 시 진입합니다.
선물 계약을 매수하여 미래 시점에 해당 자산을 사겠다는 약속을 합니다.
예상대로 가격이 상승하면, 계약을 매도하여 차익을 실현합니다.
예시: 현재 금 가격이 온스당 1,800달러이고, 앞으로 금 가격이 상승할 것으로 예상됩니다. 금 선물 계약을 1,800달러에 매수합니다. 만약 금 가격이 1,850달러로 상승하면, 계약을 매도하여 50달러의 차익을 얻습니다.
🌀 매도(Short) 포지션
시장 가격 하락 예상 시 진입합니다.
선물 계약을 매도하여 미래 시점에 해당 자산을 팔겠다는 약속을 합니다.
예상대로 가격이 하락하면, 계약을 매수하여 차익을 실현합니다.
예시: 현재 원/달러 환율이 1,300원이고, 앞으로 환율이 하락할 것으로 예상됩니다. 원/달러 선물 계약을 1,300원에 매도합니다. 만약 환율이 1,250원으로 하락하면, 계약을 매수하여 50원의 차익을 얻습니다.
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